AML и KYT
Проверка кошельков и транзакций, AML-мониторинг.
Salv
Salv — модульная европейская AML-платформа, созданная бывшими руководителями комплаенса Wise и Skype. Компания находится в Таллине, присутствует в Лондоне…
Unit21
Unit21 — no-code платформа инфраструктуры риска и комплаенса для мониторинга транзакций, расследования кейсов и автоматической подачи отчётов SAR/STR. Компания…
Napier AI
Napier AI — платформа противодействия отмыванию денег Napier Continuum, которую компания называет решением нового поколения. Она использует объяснимый ИИ и…
Sygna
Sygna — альянс и технический шлюз для AML и соблюдения Travel Rule на базе Sygna Bridge, Hub и Gate. По данным компании, он интегрирован с Chainalysis и…
Notabene
Notabene — сеть автоматизации комплаенса по Travel Rule FATF и пред-транзакционного скрининга криптопереводов. Компания называет её крупнейшей такой сетью в…
Score / MistTrack
Score / MistTrack — платформа KYT-скоринга криптокошельков и отслеживания украденных хакерских средств на базе разведданных безопасности SlowMist. Команда…
Scorechain
Scorechain — европейский поставщик KYT и блокчейн-аналитики для криптоактивов и стейблкоинов, ориентированный на соответствие регламенту ЕС MiCA и Travel Rule…
TRM Labs
TRM Labs — платформа блокчейн-разведки, KYT-мониторинга транзакций и скрининга кошельков с поддержкой более 100 блокчейнов и миллионов токенов. Основана в 2018…
Veriff
Veriff — глобальная AI-платформа биометрической верификации личности (KYC) и проверки компаний (KYB) со временем ответа около шести секунд. Основана в 2015…
Sumsub
Sumsub — платформа полного цикла верификации: KYC, KYB, AML, non-doc-верификация, liveness и антифрод для крипто, iGaming и финтеха. Основана в 2015 году…
Sardine.ai
Sardine.ai — антифрод-, поведенческая и комплаенс-платформа для финтеха, крипто и платежей, основанная в 2020 году выходцами из Coinbase, Revolut и PayPal…
Marble
Marble — облачный (cloud-native) движок принятия решений и мониторинга транзакций (KYT) и риск-правил в реальном времени для европейских финтехов и платёжных…
Hummingbird
Hummingbird — специализированная CRM и рабочая станция для AML-расследований и автоматической подачи отчётов SAR в FinCEN и международным регуляторам. Основана…
Cable
Cable — платформа автоматизированного тестирования эффективности AML-контролей (automated assurance) на 100% транзакций банка или PSP. Основана в 2020 году…
Dune
Dune — платформа SQL-аналитики блокчейн-данных и real-time API Dune Echo для мониторинга смарт-контрактов и потоков стейблкоинов. Офисы находятся в Осло…
CipherTrace
CipherTrace — платформа оценки крипторисков Mastercard Crypto Secure, построенная на приобретённой технологии CipherTrace; она позволяет банкам и эквайерам…
Hypernative
Hypernative — платформа превентивного мониторинга крипто-транзакций, санкционных рисков и автоматической блокировки угроз до их подтверждения в блоке. Основана…
Blocksec
Blocksec объединяет мониторинг безопасности смарт-контрактов в реальном времени (Phalcon), KYT-аналитику и визуальный граф крипто-транзакций (MetaSleuth)…
Связанные подразделы
AML- и KYT-инструменты
Обязанности по противодействию отмыванию касаются PSP, EMI, обменников, OTC-десков и крипто-бизнеса. Здесь собраны вендоры AML-проверки, мониторинга транзакций и KYT — анализа блокчейн-кошельков.
Фиатный AML: что делает софт
- Проверка клиентов и контрагентов по санкциям и PEP, с регулярным перескринингом.
- Мониторинг транзакций по правилам и поведению: дробление, транзит, нетипичные страны.
- Очереди алертов и кейсы для аналитиков комплаенса.
- Подготовка сообщений о подозрительных операциях в формате регулятора.
- Журнал: кто, что и почему проверил.
KYT для крипты
- Риск-скор кошелька или транзакции по связям с санкционными адресами, даркнетом, миксерами, украденными средствами.
- Проверка до зачисления и до вывода для обменников и криптопроцессинга.
- Поддержка Travel Rule для переводов между VASP.
- Покрытие нужных сетей — для USDT это как минимум TRON и Ethereum.
Для обменников и OTC-десков политика по «грязным» монетам на данных KYT — первое, о чем спрашивают контрагенты.
Как выбрать AML-сервис
- Чьи санкционные списки и форматы отчетности поддерживаются.
- Можно ли настраивать пороги своей командой, без вендора.
- Объем алертов против ресурса аналитиков — спросите про ложные срабатывания у похожих клиентов.
- Оплата: за проверку, за транзакцию в мониторинге или за кошелек.
- Скорость API для решений в реальном времени.
Смежные разделы
Софт помогает, но не заменяет функцию комплаенса. Смотрите KYC и KYB для онбординга, аутсорс комплаенса для MLRO и AML-политик и крипто-лицензии (VASP) для крипто-бизнеса. Фильтруйте по стране, условия — во вкладке «Предложения», или оставьте запрос.
Типичная связка
На практике AML-контур собирают из KYC-провайдера, скрининга санкций, мониторинга транзакций и KYT для крипты, а политики и разбор сложных кейсов отдают специалистам.