KYC и KYB
Верификация клиентов и компаний.
VisionLabs
VisionLabs разрабатывает платформу компьютерного зрения и биометрии LUNA для удалённой идентификации (eKYC) и антиспуфинга. Компания основана в 2012 году и…
oz Forensics
oz Forensics разрабатывает технологии биометрической живости, включая Oz Liveness с сертификацией iBeta Level 1 и 2, а также защиту от дипфейков и инъекций…
ShareID
ShareID — парижская платформа верификации личности (KYC) и непрерывной криптографической биометрической аутентификации без хранения биометрии на сервере…
PXL Vision
PXL Vision — швейцарская платформа автоматизированной верификации личности, представленная под названием PXL Ident. Основана в 2017 году в Цюрихе выходцами из…
Verifik
Verifik — no-code и API-платформа верификации личности (KYC), проверки юрлиц (KYB) и прямых запросов к более чем 200 государственным базам Северной и Латинской…
Synaps
Synaps — специализированная платформа KYC, KYB и ончейн-верификации (Anima Proof of Humanity) для криптопроектов, финтеха и iGaming. Основана в 2019 году…
Passbase
Passbase — крипто-нативная платформа KYC, KYB и многоразового ончейн-профиля для DeFi, централизованных бирж, лаунчпадов и игр. В описании названы Parallel…
SmartSearch
SmartSearch — платформа электронной верификации физлиц (KYC), проверки корпоративной структуры (KYB/UBO) и санкционного скрининга. Компания базируется в Илкли…
Yoti
Yoti — британская платформа цифровой верификации личности (KYC), оценки возраста по лицу и многоразового Digital ID. Основана в 2014 году, штаб-квартира в…
Signicat
Signicat — агрегатор национальных электронных удостоверений личности, включающий 35+ схем eID, таких как BankID, MitID, iDIN, SPID и itsme, и оркестратор KYC и…
Veridas
Veridas разрабатывает собственные проприетарные движки лицевой и голосовой биометрии, NFC-верификации и KYC. Компания основана в 2017 году как совместное…
Truora
Truora — платформа быстрой верификации личности (KYC в вебе и прямо в WhatsApp), проверки бэкграунда и KYB в Латинской Америке. Основана в 2018 году, работает…
Unico
Unico — бразильская компания биометрической аутентификации и верификации личности, основанная в 2007 году со штаб-квартирой в Сан-Паулу. Её называют…
Valify Solutions
Valify Solutions — платформа eKYC для региона MENA, специализирующаяся на распознавании арабских документов, биометрии и электронных контрактов. Основана в…
Uqudo
Uqudo — платформа цифровой идентификации: eKYC, чтение NFC-чипов паспортов и национальных удостоверений и KYB с фокусом на Ближний Восток и Африку. Основана в…
Prembly
Prembly — поставщик API-инфраструктуры для верификации личности, проверки бизнеса и кибербезопасности, ориентированный на развивающиеся рынки. Компания …
Youverify
Youverify — операционная система комплаенса Youverify OS, объединяющая глобальный KYC, KYB, проверку физического адреса и KYT/AML. Основана в 2018 году…
Smile ID
Smile ID, ранее Smile Identity, — платформа KYC и биометрической верификации с фокусом на Африку. Она проверяет пользователей по государственным базам…
Ближайшие события: KYC и KYB
Все ближайшие событияKYC и KYB по странам
Связанные подразделы
KYC и KYB в платежном бизнесе
Каждый лицензированный PSP, EMI, обменник и большинство эквайеров обязаны знать своих клиентов. KYC — проверка физических лиц, KYB — проверка компаний, директоров и конечных бенефициаров. Здесь собраны KYC-провайдеры и KYB-инструменты, которые подключают к онбордингу.
Что проверяет KYC-провайдер
- Документы: паспорта, ID-карты, права — с OCR и выявлением подделок.
- Liveness и сравнение лица с фото в документе.
- Подтверждение адреса и проверки по базам, где они доступны.
- Санкции, PEP и негативные упоминания (часто вместе с AML-инструментами).
- Проверка возраста для гемблинга и adult-мерчантов.
Особенности KYB
- Запросы в реестры компаний, директора и акционеры.
- Установление и проверка каждого UBO.
- Сбор документов: свидетельство о регистрации, устав, лицензии, подтверждение деятельности.
- Риск-рейтинг бизнеса по стране, отрасли и структуре владения.
Как выбрать KYC-провайдера
- Покрытие документов в странах ваших пользователей — качество сильно различается по регионам.
- Доля прохождения и отсев фрода: просите тест на вашем трафике, а не общие цифры.
- Модель оплаты: за проверку, за одобренного пользователя или минимальный платеж.
- Интеграция: SDK для веба и мобильных, hosted-сценарий, API для бэк-офиса.
- Хранение данных: где и сколько хранятся — важно для GDPR и локальных правил.
- Повторное использование: можно ли переиспользовать проверку между вашими продуктами.
Смежные разделы
KYC — лишь часть комплаенса. Добавьте AML и KYT для мониторинга транзакций, аутсорс комплаенса для политик и MLRO и антифрод для риска на уровне платежа. Фильтруйте по GEO, цены — во вкладке «Предложения», или оставьте запрос.
Для P2P- и крипто-проектов отдельно уточните, умеет ли провайдер проверять трейдеров и держателей карт, а не только конечных клиентов.