AML и KYT

AML- и KYT-инструменты

Обязанности по противодействию отмыванию касаются PSP, EMI, обменников, OTC-десков и крипто-бизнеса. Здесь собраны вендоры AML-проверки, мониторинга транзакций и KYT — анализа блокчейн-кошельков.

Фиатный AML: что делает софт

• Проверка клиентов и контрагентов по санкциям и PEP, с регулярным перескринингом.
• Мониторинг транзакций по правилам и поведению: дробление, транзит, нетипичные страны.
• Очереди алертов и кейсы для аналитиков комплаенса.
• Подготовка сообщений о подозрительных операциях в формате регулятора.
• Журнал: кто, что и почему проверил.

KYT для крипты

• Риск-скор кошелька или транзакции по связям с санкционными адресами, даркнетом, миксерами, украденными средствами.
• Проверка до зачисления и до вывода для обменников и криптопроцессинга.
• Поддержка Travel Rule для переводов между VASP.
• Покрытие нужных сетей — для USDT это как минимум TRON и Ethereum.

Для обменников и OTC-десков политика по «грязным» монетам на данных KYT — первое, о чем спрашивают контрагенты.

Как выбрать AML-сервис

• Чьи санкционные списки и форматы отчетности поддерживаются.
• Можно ли настраивать пороги своей командой, без вендора.
• Объем алертов против ресурса аналитиков — спросите про ложные срабатывания у похожих клиентов.
• Оплата: за проверку, за транзакцию в мониторинге или за кошелек.
• Скорость API для решений в реальном времени.

Смежные разделы

Софт помогает, но не заменяет функцию комплаенса. Смотрите KYC и KYB для онбординга, аутсорс комплаенса для MLRO и AML-политик и крипто-лицензии (VASP) для крипто-бизнеса. Фильтруйте по стране, условия — во вкладке «Предложения», или оставьте запрос.

Типичная связка

На практике AML-контур собирают из KYC-провайдера, скрининга санкций, мониторинга транзакций и KYT для крипты, а политики и разбор сложных кейсов отдают специалистам.