Sardine.ai

Sardine.ai — антифрод-, поведенческая и комплаенс-платформа для финтеха, крипто и платежей, основанная в 2020 году выходцами из Coinbase, Revolut и PayPal; находится в Сан-Франциско. Объединяет несколько продуктов на общем слое оценки риска.

Фрод и анализ устройств Анализ устройств и поведенческая биометрия считывают тонкие сигналы интерфейса, выявляя эмуляторы, программы удалённого доступа вроде AnyDesk и TeamViewer, VPN и ботов по микродвижениям. Отдельный SDK анализирует работу с буфером обмена и ритм набора текста, что помогает против социальной инженерии, когда мошенник направляет жертву по телефону. ACH-, карточные и криптотранзакции получают оценку риска.

Комплаенс и споры Конвергентный монитор фрода и AML охватывает карточные, банковские (ACH, RTP, wire) и криптовалютные операции, с автоматической подачей SAR во FinCEN, санкционным скринингом и ИИ-помощником; AML-правила могут использовать данные об устройстве и IP. Модуль споров поставляет записи сессий и логи устройств как доказательства по CE 3.0, а также предварительные алерты и возврат ACH-отказов.

Клиенты и оплата Клиенты: криптобиржи, on/off-ramp, необанки, PSP и iGaming в США, Великобритании и ЕС. Enterprise SaaS с платой за вызовы API.