Fourthline

Fourthline — европейский RegTech-провайдер банковского уровня, обеспечивающий полный цикл KYC, CDD и непрерывного AML-мониторинга с юридической ответственностью за проверки. Основан в 2017 году, находится в Амстердаме, работает в Европейском союзе и Великобритании.

Онбординг и идентификация В набор входят KYC-онбординг банковского уровня, NFC-верификация, квалифицированная электронная подпись, непрерывный CDD и проверка IBAN. Компания заявляет, что сама имеет лицензию платёжного института и обслуживает N26, Trade Republic, Qonto и Scalapay.

FourEyes / Fourthline AML Модуль выполняет непрерывный скрининг санкций и PEP, проверку негативных публикаций, автоматическую проверку источников средств и благосостояния, а также ведёт аудит-след. По данным компании, он соответствует директивам AMLD5 и AMLD6 и требованиям европейских центробанков.

Кому подойдёт Целевые клиенты — необанки, EMI, брокеры, PSP и WealthTech. Оба модуля продаются по enterprise-контракту, цена согласуется индивидуально. Для регулируемых финансовых компаний это способ вынести проверку клиентов на внешнего провайдера, который заявляет о юридической ответственности за результат.