Платёжные лицензии
EMI, PI, MSB и аналоги.
InnReg
InnReg — американский fintech-консультант по комплаенсу (InnReg LLC), который помогает с лицензированием денежных переводов и криптовалютных моделей. Находится…
Innovires Legal
Innovires Legal — бренд болгарской юридической фирмы Dimitrova, Cholakov & Partners Ltd., которая сопровождает лицензии платёжных и e-money организаций в…
GVZH
GVZH — это мальтийская юридическая и корпоративная группа, которая работает с финансовыми и технологическими компаниями. Все услуги ориентированы на Мальту…
GP Partners
GP Partners — польская юридическая фирма, консультирующая поставщиков платёжных услуг. Предлагает лицензирование перед KNF, польским Управлением финансового…
Gofaizen & Sherle
Gofaizen & Sherle — международная консультационная группа, сопровождающая криптовалютное, платёжное и игорное лицензирование, корпоративное структурирование и…
Gencs Valters Law Firm
Gencs Valters Law Firm — балтийская юридическая фирма, публикующая предложения по крипторегистрации и EMI-лицензированию в Эстонии, Латвии и Литве. Часть…
fscom
fscom — консультант по финансовому регулированию с офисами в Великобритании и Ирландии, основан в 2012 году. Компания работает с авторизацией платёжных и…
Fintheo
Fintheo — консультант по лицензированию платёжных и e-money проектов; компания описывает помощь с заявкой в FCA и с ответами на запросы регулятора. Услуги В…
FinTech Legal Center
FinTech Legal Center — консультант по запуску платёжных, криптовалютных и игорных компаний; работает из Эстонии с ориентацией на рынок Европейского союза…
FFF Legal
FFF Legal — бренд мальтийской юридической фирмы Fenech Farrugia Fiott Legal, основанной в 2009 году. Она консультирует финансовые, платёжные и…
Eternity Law International
Eternity Law International — международный частный консультант по корпоративным структурам и регулируемому бизнесу. Компания заявляет, что помогает с проектами…
Ellex
Ellex — балтийская юридическая группа, которая консультирует платёжные и e-money организации, необанки и другие fintech-проекты. Контакты офисов представлены…
DLK Legal
DLK Legal — польская юридическая фирма, которая сопровождает лицензирование национальных платёжных и электронно-денежных учреждений, в Польше известных как KIP…
DF Advocates
DF Advocates — мальтийская юридическая фирма, которая сопровождает финансовый проект от создания структуры до лицензии и текущего комплаенса. В…
CSB Group
CSB Group — мальтийская консультационная группа с юридико-регуляторным направлением для финансовых учреждений. Помогает EMI-проектам с лицензированием и…
Cosegic
Cosegic — компания финансового комплаенса, ранее известная как Compliancy Services. Основана в 2003 году, работает как Cosegic Limited, регистрационный номер…
COBALT
COBALT — балтийская юридическая группа с выделенной fintech-практикой. Работает в Эстонии, Латвии и Литве и сопровождает технологические финансовые компании на…
Capital Compliance Experts
Capital Compliance Experts — американская консультационная компания, специализирующаяся на лицензировании денежных переводов и регуляторном комплаенсе. Она…
Платёжные лицензии по странам
Связанные подразделы
Лицензии на платежные услуги
Хранение клиентских денег, выпуск электронных денег, эквайринг и денежные переводы регулируются почти везде. Нужная лицензия зависит от того, что вы делаете с деньгами и где ваши клиенты. Здесь собраны юристы и консультанты, которые готовят заявки, пишут обязательные политики и ведут общение с регулятором.
Основные виды лицензий
- EMI (электронный денежный институт): выпуск электронных денег и платежные услуги — для кошельков, карт и счетов. В ЕС часто выбирают Литву, Мальту, Кипр и другие страны; у Великобритании свой режим.
- PI (платежный институт): платежные услуги без электронных денег — эквайринг, переводы, инициирование платежей.
- Small EMI / small PI: облегченные национальные режимы с лимитами оборота и обычно без паспорта.
- MSB (Канада) и money transmitter (США): федеральная регистрация в Канаде; в США — лицензии по штатам поверх федеральной регистрации MSB.
- Лицензии платежного агрегатора: например, авторизация RBI для агрегаторов в Индии, включая трансграничную категорию PA-CB.
От чего зависят цена и сроки
Просите у консультантов полную картину, а не цену «от»:
- минимальный капитал и собственные средства;
- местное присутствие: офис, директора-резиденты, MLRO и сотрудники комплаенса;
- safeguarding в банке;
- документы по IT, безопасности и аутсорсингу;
- срок рассмотрения, который зависит от страны и качества заявки.
«Самая дешевая лицензия EMI» может подойти для пилота, но затем ограничить доступ к банкам и МПС.
Как выбрать консультанта
- Опыт именно с этим регулятором, а не просто в стране.
- Объем: только заявка или также политики, подбор ключевых лиц, знакомство с банками и комплаенс после лицензии.
- Фиксированная оплата или почасовая, что не входит.
- Поддержка отчетности и аудитов.
Смежные разделы
Сочетайте с регистрацией компании, аутсорсом комплаенса и счетами в EMI для safeguarding. Популярные юрисдикции: Великобритания, Литва, Мальта, Канада, США. Это не юридическая консультация — оставьте запрос, чтобы получить предложения.