Платёжные лицензии
EMI, PI, MSB и аналоги.
Šulija & Partners
Šulija & Partners — литовская юридическая фирма, оказывающая поддержку при лицензировании платёжных учреждений. Анализирует требования, готовит документы и…
WALLESS
WALLESS — балтийская юридическая фирма, сопровождающая fintech-лицензирование и текущий комплаенс в Эстонии, Латвии и Литве. На сайте заявлены проекты по EMI и…
VLM & Partners
VLM & Partners — юридическая практика в Азербайджане, консультирующая платёжные организации и EMI. По данным сайта фирмы, она помогала Token Azerbaijan…
Tanner De Witt
Tanner De Witt — гонконгская юридическая фирма, консультирующая по финансовому лицензированию и регуляторному комплаенсу. Практика охватывает virtual assets…
Sorainen
Sorainen — балтийская юридическая фирма, сопровождающая платёжные, e-money и криптовалютные проекты. Практика объединяет лицензирование, AML/CTF…
SBSB Fintech Lawyers
SBSB Fintech Lawyers — профильная юридическая команда для fintech, криптовалютных и онлайн-игорных проектов. Она консультирует по нескольким лицензионным…
SALVUS Funds
SALVUS Funds — регуляторный консультант для финансовых, криптовалютных и игорных проектов. Компания готовит заявки на лицензии, взаимодействует с надзорными…
RemitSo Compliance
RemitSo Compliance — консультационное направление RemitSo, которое помогает запускать бизнес денежных переводов и поддерживать его регуляторный статус…
Regulated United Europe
Regulated United Europe — международный юридический консультант с офисами в Эстонии, Литве, Чехии и Польше. Зарегистрированное лицо — эстонская компания типа…
PSP Lab
PSP Lab — консультант по запуску платёжных организаций и организаций электронных денег в Великобритании и Евросоюзе. Компания работает как партнёрство с…
Prifinance
Prifinance — консалтинговая компания для международного бизнеса с направлениями платёжного, криптовалютного и игорного лицензирования, а также регистрации и…
PDLegal
PDLegal — сингапурская юридическая практика по финансовым услугам и цифровым активам. Работает как общество с ограниченной ответственностью; рынки — Сингапур…
NJORD Law Firm
NJORD Law Firm — юридическая фирма, которая структурирует и сопровождает заявки на лицензию платёжного учреждения в Латвии. Датское юридическое лицо…
Maxcorp
Maxcorp — провайдер корпоративных и fintech-услуг с головным офисом в Таллине. Юрлицо — MAXCORP PLC, офис находится в Tornimae Business Center, Tornimae St. 5…
Mamo TCV
Mamo TCV — мальтийская юридическая фирма, сопровождающая платёжные и e-money организации, включая лицензирование и выход на рынки ЕС. Fintech-практика…
LegalBison
LegalBison — консультант по запуску регулируемого fintech-бизнеса: платёжных организаций, e-money и криптовалютных проектов. Юрлицо — STANDARD CORPORATE…
Legal Paradox
Legal Paradox — мексиканская юридическая фирма для fintech и цифровых активов, основана в 2017 году. Сопровождает лицензирование IFPE/IFC, вопросы VASP и…
Law & Trust International
Law & Trust International — международная юридическая и корпоративная практика, сопровождающая платёжные и криптовалютные проекты. Указанное юрлицо — LANDT…
Ближайшие события: Платёжные лицензии
Все ближайшие событияПлатёжные лицензии по странам
Связанные подразделы
Лицензии на платежные услуги
Хранение клиентских денег, выпуск электронных денег, эквайринг и денежные переводы регулируются почти везде. Нужная лицензия зависит от того, что вы делаете с деньгами и где ваши клиенты. Здесь собраны юристы и консультанты, которые готовят заявки, пишут обязательные политики и ведут общение с регулятором.
Основные виды лицензий
- EMI (электронный денежный институт): выпуск электронных денег и платежные услуги — для кошельков, карт и счетов. В ЕС часто выбирают Литву, Мальту, Кипр и другие страны; у Великобритании свой режим.
- PI (платежный институт): платежные услуги без электронных денег — эквайринг, переводы, инициирование платежей.
- Small EMI / small PI: облегченные национальные режимы с лимитами оборота и обычно без паспорта.
- MSB (Канада) и money transmitter (США): федеральная регистрация в Канаде; в США — лицензии по штатам поверх федеральной регистрации MSB.
- Лицензии платежного агрегатора: например, авторизация RBI для агрегаторов в Индии, включая трансграничную категорию PA-CB.
От чего зависят цена и сроки
Просите у консультантов полную картину, а не цену «от»:
- минимальный капитал и собственные средства;
- местное присутствие: офис, директора-резиденты, MLRO и сотрудники комплаенса;
- safeguarding в банке;
- документы по IT, безопасности и аутсорсингу;
- срок рассмотрения, который зависит от страны и качества заявки.
«Самая дешевая лицензия EMI» может подойти для пилота, но затем ограничить доступ к банкам и МПС.
Как выбрать консультанта
- Опыт именно с этим регулятором, а не просто в стране.
- Объем: только заявка или также политики, подбор ключевых лиц, знакомство с банками и комплаенс после лицензии.
- Фиксированная оплата или почасовая, что не входит.
- Поддержка отчетности и аудитов.
Смежные разделы
Сочетайте с регистрацией компании, аутсорсом комплаенса и счетами в EMI для safeguarding. Популярные юрисдикции: Великобритания, Литва, Мальта, Канада, США. Это не юридическая консультация — оставьте запрос, чтобы получить предложения.