Комплаенс-аутсорс

Внешний комплаенс для платежных компаний

Регуляторы ждут от платежных и крипто-компаний работающего комплаенса с первого дня, а нанять полную команду могут немногие. Аутсорс комплаенса закрывает этот пробел: специалисты выполняют роль MLRO или поддерживают его, пишут политики и ведут программу. Здесь собраны такие провайдеры.

Типичные услуги

• Внешний MLRO или поддержка штатного, где это допускает регулятор.
• AML-политика для PSP, EMI, обменников и VASP: оценка рисков бизнеса, скоринг клиентов, процедуры EDD.
• Сценарии мониторинга транзакций и порядок разбора алертов.
• Процедуры проверки по санкциям и PEP; Travel Rule для крипты.
• Независимый AML-аудит и gap-анализ перед проверкой или подачей на лицензию.
• Отчетность регулятору, обучение сотрудников, отчеты совету директоров.
• Подготовка к PCI DSS для карточного бизнеса.

Когда это нужно

• Подготовка заявки на платежную лицензию или VASP.
• Онбординг в банке, EMI или у эквайера, которые просят вашу AML-систему.
• После проверки регулятора или замечаний аудита партнера.
• Когда объемы растут быстрее внутренней команды.

Как выбрать провайдера

• Опыт с вашим регулятором и вашей моделью (эквайринг, P2P, крипта, гемблинг).
• Кто конкретно будет работать и какая у них квалификация.
• Объем: только документы или постоянная работа и разбор алертов.
• Оплата: ежемесячный ретейнер, за документ, за аудит.
• Инструменты: работают ли они с вашими KYC и AML/KYT вендорами.

Смежные разделы

Комплаенс пересекается с технологиями и банками: антифрод, счета в EMI, бухгалтерия и аудит. Страницы стран: Великобритания, Кипр, Мальта, Литва, ОАЭ. Условия — во вкладке «Предложения», или оставьте запрос; сам Nominal hub консультаций не дает.

Перед выбором попросите пример документа и план работ на первые три месяца.