KYC и KYB
Верификация клиентов и компаний.
Electronic IDentification
Electronic IDentification предлагает запатентованную асинхронную видео-идентификацию VideoID, которая, по описанию компании, занимает 15 секунд и…
Idwall
Idwall — бразильская платформа управления рисками, которая автоматизирует проверки KYC и KYB. Компания основана в 2016 году, штаб-квартира находится в…
Caf
Caf — платформа KYC, KYB, биометрии и нормативного комплаенса, включая лицензионные требования бразильского режима ставок SPA/MF. Основана в 2019 году…
IDfy
IDfy — комплексная платформа верификации личности, видео-KYC, проверки мерчантов (KYB) и борьбы с фродом в Азии и на Ближнем Востоке. Основана в 2011 году…
HyperVerge
HyperVerge — AI-платформа сверхбыстрого цифрового онбординга (KYC, видео-KYC, KYB, AML) с оптимизацией для слабых камер и медленного интернета. Основана в 2014…
Dotfile
Dotfile — европейская AI-платформа оркестрации KYB- и KYC-комплаенса для быстрой проверки корпоративных клиентов и их бенефициаров. Компания находится в Париже…
Kyckr
Kyckr — платформа корпоративной верификации (KYB) и выявления бенефициаров через живое подключение к более чем 300 мировым корпоративным реестрам. Основана в…
Kompany
Kompany — глобальная сеть проверки юридических лиц в реальном времени с прямым подключением к первичным государственным реестрам более чем 200 юрисдикций…
Detected
Detected — интеллектуальная платформа сквозного онбординга мерчантов (KYB и KYC), созданная специально для платёжных провайдеров и маркетплейсов. Компания…
Baselayer
Baselayer — AI-платформа для мгновенного KYB-андеррайтинга, предотвращения B2B-фрода и скоринга корпоративных клиентов, ориентированная на платёжные компании и…
Middesk
Middesk — платформа автоматизации KYB (проверки бизнеса), проверки TIN и EIN и регистрации бизнеса во всех 50 штатах США. Основана в 2019 году, находится в…
Know Your Customer
Know Your Customer — платформа автоматизации KYB с прямым подключением в реальном времени к официальным государственным реестрам юрлиц более чем в 130 странах…
FrankieOne
FrankieOne — единый API-агрегатор и оркестратор более 350 мировых провайдеров KYC, KYB, биометрии и антифрода для банков, финтеха и крипто-бизнеса. Основана в…
Fourthline
Fourthline — европейский RegTech-провайдер банковского уровня, обеспечивающий полный цикл KYC, CDD и непрерывного AML-мониторинга с юридической…
Mitek Systems
Mitek Systems — публичная корпорация (NASDAQ: MITK), предоставляющая платформу MiVIP для биометрической верификации, защиты от дипфейков через ID R&D и…
Microblink
Microblink — разработчик высокоскоростных ИИ-SDK и облачных API для сканирования удостоверений личности (BlinkID) и банковских карт (BlinkCard). Основана в…
IDnow
IDnow — европейский провайдер сертифицированной верификации личности (AutoIdent, VideoIdent, eID, eSign) для строго регулируемых отраслей. Основана в 2014…
MetaMap
MetaMap — платформа верификации и скоринга для развивающихся рынков, ранее известная как Mati, которая проверяет документы, а также налоговые и государственные…
KYC и KYB по странам
Связанные подразделы
KYC и KYB в платежном бизнесе
Каждый лицензированный PSP, EMI, обменник и большинство эквайеров обязаны знать своих клиентов. KYC — проверка физических лиц, KYB — проверка компаний, директоров и конечных бенефициаров. Здесь собраны KYC-провайдеры и KYB-инструменты, которые подключают к онбордингу.
Что проверяет KYC-провайдер
- Документы: паспорта, ID-карты, права — с OCR и выявлением подделок.
- Liveness и сравнение лица с фото в документе.
- Подтверждение адреса и проверки по базам, где они доступны.
- Санкции, PEP и негативные упоминания (часто вместе с AML-инструментами).
- Проверка возраста для гемблинга и adult-мерчантов.
Особенности KYB
- Запросы в реестры компаний, директора и акционеры.
- Установление и проверка каждого UBO.
- Сбор документов: свидетельство о регистрации, устав, лицензии, подтверждение деятельности.
- Риск-рейтинг бизнеса по стране, отрасли и структуре владения.
Как выбрать KYC-провайдера
- Покрытие документов в странах ваших пользователей — качество сильно различается по регионам.
- Доля прохождения и отсев фрода: просите тест на вашем трафике, а не общие цифры.
- Модель оплаты: за проверку, за одобренного пользователя или минимальный платеж.
- Интеграция: SDK для веба и мобильных, hosted-сценарий, API для бэк-офиса.
- Хранение данных: где и сколько хранятся — важно для GDPR и локальных правил.
- Повторное использование: можно ли переиспользовать проверку между вашими продуктами.
Смежные разделы
KYC — лишь часть комплаенса. Добавьте AML и KYT для мониторинга транзакций, аутсорс комплаенса для политик и MLRO и антифрод для риска на уровне платежа. Фильтруйте по GEO, цены — во вкладке «Предложения», или оставьте запрос.
Для P2P- и крипто-проектов отдельно уточните, умеет ли провайдер проверять трейдеров и держателей карт, а не только конечных клиентов.