KYC и KYB
Верификация клиентов и компаний.
Signzy
Signzy — no-code платформа автоматизации онбординга клиентов и мерчантов, основанная в 2015 году. Она объединяет KYC, KYB, Video KYC и B2B-андеррайтинг; по…
Sinohope / ZoloZ
Sinohope / ZoloZ — платформа биометрической eKYC-идентификации и защиты от дипфейков, разработанная Ant Group, компанией-создателем Alipay. Линейка ZoloZ…
Vespia
Vespia — AI-платформа автоматизированного онбординга бизнеса (KYB), проверки бенефициаров (KYC) и AML-скрининга за 30 секунд. Основана в 2021 году…
Regula
Regula разрабатывает SDK для чтения документов и биометрии, работающие полностью on-premise. Компания основана в 1992 году, офисы указаны в Рестоне (Вирджиния)…
Shufti Pro
Shufti Pro — глобальная ИИ-система KYC, KYB, AML и биометрической аутентификации с поддержкой более 150 языков и нелатинских алфавитов. Основана в 2017 году…
Ondato
Ondato — операционная система KYC- и KYB-комплаенса для банков, EMI, криптокомпаний и PSP с поддержкой видеоидентификации и NFC. Основана в 2018 году, работает…
Trulioo
Trulioo — глобальная платформа верификации физических лиц (Person Match) и бизнеса (KYB Business Match) по государственным и кредитным реестрам. Компания…
Persona
Persona — гибкая модульная инфраструктура верификации физических и юридических лиц (KYC, KYB и AML) с конструктором динамических сценариев и графом связей…
Onfido
Onfido (an Entrust Company) — поставщик цифровой верификации личности на базе Real Identity Platform, no-code конструктора онбординга Onfido Studio и…
Veriff
Veriff — глобальная AI-платформа биометрической верификации личности (KYC) и проверки компаний (KYB) со временем ответа около шести секунд. Основана в 2015…
Sumsub
Sumsub — платформа полного цикла верификации: KYC, KYB, AML, non-doc-верификация, liveness и антифрод для крипто, iGaming и финтеха. Основана в 2015 году…
inverid
inverid — поставщик мобильного считывания и криптографической проверки NFC-чипов в биометрических паспортах и ID-картах. Компания основана в 2014 году…
Intrum / Netcetera / Nect
Intrum / Netcetera / Nect — Nect, немецкий разработчик запатентованной технологии роботизированной видеоидентификации. Компания основана в 2017 году в…
dock
dock — латиноамериканская платформа платёжной инфраструктуры, эквайринга и модуля Fraud & Onboarding (KYC/KYB и 3D-биометрия). Компания находится в Сан-Паулу…
Karza Technologies
Karza Technologies — индийский поставщик финансовой аналитики, видео-KYC и глубокого KYB-андеррайтинга, ныне объединённый с Perfios. Компания основана в 2015…
Evident
Evident — платформа верификации личности, бизнес-контрагентов, страховых полисов и криминального бэкграунда для маркетплейсов и платформ. Компания основана в…
GBG
GBG — глобальный холдинг верификации личности, возраста и адреса и оркестрации KYC/AML; бренды — GBG ID3global, IDology, Acuant и Loqate. Основан в 1989 году…
Criipto
Criipto — единый API для мгновенной верификации личности и возраста через государственные и банковские схемы eID в Европе. Компания базируется в Копенгагене…
KYC и KYB по странам
Связанные подразделы
KYC и KYB в платежном бизнесе
Каждый лицензированный PSP, EMI, обменник и большинство эквайеров обязаны знать своих клиентов. KYC — проверка физических лиц, KYB — проверка компаний, директоров и конечных бенефициаров. Здесь собраны KYC-провайдеры и KYB-инструменты, которые подключают к онбордингу.
Что проверяет KYC-провайдер
- Документы: паспорта, ID-карты, права — с OCR и выявлением подделок.
- Liveness и сравнение лица с фото в документе.
- Подтверждение адреса и проверки по базам, где они доступны.
- Санкции, PEP и негативные упоминания (часто вместе с AML-инструментами).
- Проверка возраста для гемблинга и adult-мерчантов.
Особенности KYB
- Запросы в реестры компаний, директора и акционеры.
- Установление и проверка каждого UBO.
- Сбор документов: свидетельство о регистрации, устав, лицензии, подтверждение деятельности.
- Риск-рейтинг бизнеса по стране, отрасли и структуре владения.
Как выбрать KYC-провайдера
- Покрытие документов в странах ваших пользователей — качество сильно различается по регионам.
- Доля прохождения и отсев фрода: просите тест на вашем трафике, а не общие цифры.
- Модель оплаты: за проверку, за одобренного пользователя или минимальный платеж.
- Интеграция: SDK для веба и мобильных, hosted-сценарий, API для бэк-офиса.
- Хранение данных: где и сколько хранятся — важно для GDPR и локальных правил.
- Повторное использование: можно ли переиспользовать проверку между вашими продуктами.
Смежные разделы
KYC — лишь часть комплаенса. Добавьте AML и KYT для мониторинга транзакций, аутсорс комплаенса для политик и MLRO и антифрод для риска на уровне платежа. Фильтруйте по GEO, цены — во вкладке «Предложения», или оставьте запрос.
Для P2P- и крипто-проектов отдельно уточните, умеет ли провайдер проверять трейдеров и держателей карт, а не только конечных клиентов.