KYC и KYB
Верификация клиентов и компаний.
Incode Technologies
Incode Technologies — омниканальная биометрическая платформа верификации личности, основанная в 2015 году со штаб-квартирой в Сан-Франциско. Компания приобрела…
iDenfy
iDenfy — комплексный европейский хаб верификации личности (KYC), проверки бизнеса (KYB), AML-скрининга, проверки адреса и телефонов. Основана в 2017 году…
Jumio
Jumio — пионер автоматизированной биометрической верификации личности, оператор платформы KYX Platform. Компания заявляет, что проверила более миллиарда…
AuthBridge
AuthBridge — крупная индийская платформа мгновенного KYC, KYB-верификации мерчантов (GST, PAN, MCA, Udyam) и проверки контрагентов. Основана в 2005 году…
1account
1account — специализированный провайдер мгновенного KYC и верификации возраста через мобильных операторов, кредитные бюро и документы. Штаб-квартира в…
Advance.AI
Advance.AI — сингапурский провайдер eKYC, биометрии, альтернативного кредитного скоринга и KYB для быстрорастущих рынков. Основан в 2016 году и входит в…
AU10TIX
AU10TIX — полностью автоматизированная платформа криминалистической проверки документов (KYC/KYB) и детекции организованных дипфейк-атак, которая, по заявлению…
Checkout.com
Checkout.com — глобальная платёжная платформа с интеллектуальным приёмом платежей и модульной кассой Flow; штаб-квартира в Лондоне, основана в 2012 году…
Plaid (plaid.com)
Plaid (plaid.com) — инфраструктура подключения банковских счетов и платежей, основана в 2013 году в Сан-Франциско. Она связывает банковские счета, проводит…
Stripe
Stripe — международный платёжный провайдер, основан в 2010 году, офисы в Сан-Франциско и Дублине. Здесь рассмотрены инструменты антифрода, идентификации и…
KYC и KYB по странам
Связанные подразделы
KYC и KYB в платежном бизнесе
Каждый лицензированный PSP, EMI, обменник и большинство эквайеров обязаны знать своих клиентов. KYC — проверка физических лиц, KYB — проверка компаний, директоров и конечных бенефициаров. Здесь собраны KYC-провайдеры и KYB-инструменты, которые подключают к онбордингу.
Что проверяет KYC-провайдер
- Документы: паспорта, ID-карты, права — с OCR и выявлением подделок.
- Liveness и сравнение лица с фото в документе.
- Подтверждение адреса и проверки по базам, где они доступны.
- Санкции, PEP и негативные упоминания (часто вместе с AML-инструментами).
- Проверка возраста для гемблинга и adult-мерчантов.
Особенности KYB
- Запросы в реестры компаний, директора и акционеры.
- Установление и проверка каждого UBO.
- Сбор документов: свидетельство о регистрации, устав, лицензии, подтверждение деятельности.
- Риск-рейтинг бизнеса по стране, отрасли и структуре владения.
Как выбрать KYC-провайдера
- Покрытие документов в странах ваших пользователей — качество сильно различается по регионам.
- Доля прохождения и отсев фрода: просите тест на вашем трафике, а не общие цифры.
- Модель оплаты: за проверку, за одобренного пользователя или минимальный платеж.
- Интеграция: SDK для веба и мобильных, hosted-сценарий, API для бэк-офиса.
- Хранение данных: где и сколько хранятся — важно для GDPR и локальных правил.
- Повторное использование: можно ли переиспользовать проверку между вашими продуктами.
Смежные разделы
KYC — лишь часть комплаенса. Добавьте AML и KYT для мониторинга транзакций, аутсорс комплаенса для политик и MLRO и антифрод для риска на уровне платежа. Фильтруйте по GEO, цены — во вкладке «Предложения», или оставьте запрос.
Для P2P- и крипто-проектов отдельно уточните, умеет ли провайдер проверять трейдеров и держателей карт, а не только конечных клиентов.