Persona

Persona — гибкая модульная инфраструктура верификации физических и юридических лиц (KYC, KYB и AML) с конструктором динамических сценариев и графом связей. Основана в 2018 году, находится в Сан-Франциско.

Проверка физических лиц В списке продуктов: Dynamic Flow Builder, Government ID и Selfie, Graph Link Analysis и Cases. Покрытие описано как глобальное, более 200 стран и территорий. Компания сообщает об оценке в 1,5 млрд долларов и называет среди пользователей Square, Coursera, OpenAI и Robinhood.

Проверка бизнеса Отдельный пакет KYB включает Global Business Registry Lookup, TIN/EIN Verification, AI Corporate Document Extraction и Automated UBO KYC Links. Компания заявляет, что автоматически рассылает ссылки на биометрический KYC всем выявленным учредителям с долей свыше 25%.

Сегменты и цена Целевые вертикали: финтех, крипто, ИИ-платформы, маркетплейсы, edtech и proptech, а для KYB — также PSP, PayFac и необанки. Есть бесплатный стартовый план на 500 проверок в месяц, платные планы от 250 долларов в месяц и тариф Enterprise. KYB продаётся как корпоративный SaaS.