Антифрод и риск-скоринг
Фрод-мониторинг и скоринг транзакций.
Shield
Shield — платформа Device-First Risk AI для предотвращения фрода, бонус-хантинга, апп-клонеров и эмуляторов в мобильных и веб-приложениях. Основана в 2018…
TransUnion TruValidate
TransUnion TruValidate — платформа репутационного скоринга устройств (бывшая iovation) для предотвращения бонусного и платёжного фрода. Бизнес ведёт историю с…
NoFraud
NoFraud — платформа мгновенного скрининга транзакций, которая выдаёт решение pass или fail и сопровождает его финансовой защитой от фродовых чарджбэков…
Signifyd
Signifyd — платформа защиты коммерции (Commerce Protection Platform) с финансовой гарантией от фродовых и потребительских чарджбэков. Основана в 2011 году…
Sardine.ai
Sardine.ai — антифрод-, поведенческая и комплаенс-платформа для финтеха, крипто и платежей, основанная в 2020 году выходцами из Coinbase, Revolut и PayPal…
Riskified
Riskified — платформа предотвращения e-commerce фрода с гарантией по чарджбэкам. Основана в 2012 году, торгуется на NYSE под тикером RSKD, работает из…
Sift
Sift — платформа Digital Trust & Safety на основе глобального машинного обучения для предотвращения платёжного фрода, захвата аккаунтов и спама. Основана в…
SEON
SEON — платформа предотвращения фрода и риск-скоринга в реальном времени на основе цифрового следа: email, телефона, IP и фингерпринтинга устройств. Основана в…
Bargain / Greip
Bargain / Greip — API-сервис для разработчиков, предназначенный для предотвращения платёжного фрода. Основан в 2022 году, штаб-квартира в Лондоне. Компания…
Bolster
Bolster — AI-платформа автоматического обнаружения и блокировки (takedown) фишинговых клонов платёжных страниц, криптообменников и брендов. Основана в 2017…
Kasada
Kasada — платформа защиты от продвинутых автоматизированных атак, антидетект-фреймворков, кардинга и мошенничества с подарочными картами без использования…
HUMAN Security
HUMAN Security (formerly White Ops / PerimeterX) — компания, развивающая Human Defense Platform, возникшую после объединения White Ops и PerimeterX, для защиты…
DataDome
DataDome — специализированная AI-система защиты платёжных форм, чекаута и мобильных API от автоматизированного кардинга, скальпинга и захвата аккаунтов. Офисы…
Cloudflare Fraud Detection & Bot Management
Cloudflare Fraud Detection & Bot Management — периметровая защита платёжных шлюзов и страниц оплаты от кардинга, BIN-перебора, ботов и фейковых регистраций…
Middesk / Prove Identity
Middesk / Prove Identity — глобальная платформа верификации и антифрод-скоринга на основе криптографических сигналов мобильных операторов и SIM-карт. Основана…
Deduce
Deduce — сеть обнаружения синтетического фрода (AI-сгенерированных личностей) и захвата аккаунтов на базе консорциума из 150 000+ сайтов. Компания находится в…
Beacon Fraud Detection
Beacon Fraud Detection — платформа защиты от фишинга в реальном времени, подмены платёжных страниц и захвата аккаунтов, работающая без установки агента…
Focal
Focal (by Mozido / GetFocal) — платформа предотвращения платёжного и рефанд-фрода, а также злоупотреблений политиками возврата для e-commerce и финтеха…
Антифрод и риск-скоринг по странам
Связанные подразделы
Антифрод в платежах
Мошенничество бьет по мерчанту дважды: потерянный товар или услуга, а затем чарджбэки, штрафы и риск потерять эквайринг. Здесь собраны вендоры антифрод-систем и риск-скоринга для PSP, мерчантов, обменников и P2P-операторов.
Основные подходы
- Правила: лимиты частоты, проверки BIN и страны, черные списки, пороги сумм. Прозрачно и быстро меняется.
- ML-скоринг: оценка риска для каждой транзакции по поведению, истории и консорциумным данным.
- Устройство и поведение: отпечаток устройства, выявление эмуляторов и прокси, паттерны ввода.
- Аутентификация: 3DS2 и дополнительные проверки только для рискованных платежей, чтобы не терять конверсию.
- Ручная проверка: очереди кейсов, заметки аналитиков, связи между аккаунтами.
Как выбрать антифрод-систему
- Оценивает только карты или также APM, кошельки и P2P-переводы?
- Решение до авторизации или только мониторинг после?
- Доля ложных срабатываний и можно ли самим настраивать правила.
- Модель оплаты: за запрос, за одобренную транзакцию или фикс в месяц.
- Интеграция со шлюзом, кассой или оркестрацией.
- Берет ли вендор на себя часть риска (гарантия по чарджбэкам) и на каких условиях.
Фрод, чарджбэки и комплаенс
Антифрод пересекается с соседними задачами. Чарджбэк-менеджмент работает со спорами после платежа, а AML и KYT и KYC и KYB — с проверками клиентов и происхождения средств. Часто это разные вендоры, сведенные в одну риск-панель.
Как пользоваться страницей
Фильтруйте по GEO и вертикали: гемблингу или дейтингу нужны настроенные модели. Опубликованные цены — во вкладке «Предложения»; нужен конкретный источник данных — оставьте запрос.
С чего начать
Соберите статистику отказов, чарджбэков и подтвержденного фрода по методам и странам за несколько месяцев. С этими данными проще сравнить вендоров на тестовом периоде и понять, какой выигрыш в апруве и потерях реален именно для вашего трафика.