Антифрод и риск-скоринг
Фрод-мониторинг и скоринг транзакций.
Minerva / Oscilar
Minerva / Oscilar — платформа Cognitive AI Risk Decisioning для предотвращения платёжного мошенничества, управления кредитным риском и андеррайтинга мерчантов…
FraudLabs Pro
FraudLabs Pro — облачный сервис валидации заказов и антифрод-правил по IP, прокси, email, BIN, телефону и чёрным спискам с готовыми плагинами для более чем 20…
DupZapper
DupZapper — нишевая система обнаружения дубликатов аккаунтов, мультиаккаунтинга, бонус-хантинга и аффилиат-фрода для казино и беттинга. Компания находится в…
Eye4Fraud
Eye4Fraud — сервис автоматического скрининга заказов и полной финансовой страховки от фродовых чарджбэков для интернет-торговли. Основан в 2012 году, находится…
Fraud.net
Fraud.net — композитная AI-платформа предотвращения мошенничества, объединяющая транзакционный скоринг, AML, KYC и коллективный пул данных. Основана в 2014…
FICO
FICO — нейросетевая система антифрода FICO Falcon, которая, по данным компании, защищает более 2,6 млрд платёжных карт по всему миру. FICO основана в 1956…
bleckwen
bleckwen — европейская платформа поведенческого AI-антифрода, работающая в реальном времени с SEPA Instant, карточными платежами и крипто-транзакциями…
Dodgeball
Dodgeball — платформа оркестрации Trust & Safety и антифрод-сценариев, которая централизованно управляет всеми этапами риска: входом, оплатой и выплатой…
Corgi Labs
Corgi Labs создаёт платформу антифрода на объяснимом AI, которая также охватывает мониторинг рисков мерчантов и рост доли одобренных платежей. Компания…
GeoComply
GeoComply — провайдер геолокационного антифрода, выявляющий подмену местоположения, мультиаккаунтинг и платёжное мошенничество в iGaming и крипто. Основан в…
MaxMind
MaxMind — разработчик индустриального стандарта IP-геолокации GeoIP2 и сервиса транзакционного риск-скоринга minFraud. Компания основана в 2002 году, находится…
IPQualityScore
IPQualityScore — сервис антифрод-скоринга IP-адресов, прокси, VPN и резидентских прокси, а также устройств, email и платёжных транзакций. Основан в 2011 году…
Bureau Phone & Email Risk Intelligence
Bureau Phone & Email Risk Intelligence — платформа предотвращения фрода, выявления дроп-счетов (money mules) и поведенческой и аппаратной аналитики. Основана в…
Ekata
Ekata — глобальный API проверки цифровых данных и риск-скоринга транзакций по имени, email, телефону, адресу и IP на базе Ekata Identity Engine. Компания…
Featurespace
Featurespace разрабатывает платформу ARIC Risk Hub на основе адаптивной поведенческой аналитики для банков, эквайеров и платёжных процессоров. Компания…
Fraugster
Fraugster (by Outpayce / Nethone sibling) — платформа поведенческого профилирования («Know Your Users») и предотвращения платёжного и аккаунтного фрода в…
Incognia
Incognia — антифрод-платформа нового поколения на основе геолокационной биометрии, которую компания называет Location Identity, и детектирования спуфинга…
DataVisor
DataVisor — платформа борьбы с координированным мошенничеством и бот-фермами на основе машинного обучения без учителя и графового анализа. Компания базируется…
Антифрод и риск-скоринг по странам
Связанные подразделы
Антифрод в платежах
Мошенничество бьет по мерчанту дважды: потерянный товар или услуга, а затем чарджбэки, штрафы и риск потерять эквайринг. Здесь собраны вендоры антифрод-систем и риск-скоринга для PSP, мерчантов, обменников и P2P-операторов.
Основные подходы
- Правила: лимиты частоты, проверки BIN и страны, черные списки, пороги сумм. Прозрачно и быстро меняется.
- ML-скоринг: оценка риска для каждой транзакции по поведению, истории и консорциумным данным.
- Устройство и поведение: отпечаток устройства, выявление эмуляторов и прокси, паттерны ввода.
- Аутентификация: 3DS2 и дополнительные проверки только для рискованных платежей, чтобы не терять конверсию.
- Ручная проверка: очереди кейсов, заметки аналитиков, связи между аккаунтами.
Как выбрать антифрод-систему
- Оценивает только карты или также APM, кошельки и P2P-переводы?
- Решение до авторизации или только мониторинг после?
- Доля ложных срабатываний и можно ли самим настраивать правила.
- Модель оплаты: за запрос, за одобренную транзакцию или фикс в месяц.
- Интеграция со шлюзом, кассой или оркестрацией.
- Берет ли вендор на себя часть риска (гарантия по чарджбэкам) и на каких условиях.
Фрод, чарджбэки и комплаенс
Антифрод пересекается с соседними задачами. Чарджбэк-менеджмент работает со спорами после платежа, а AML и KYT и KYC и KYB — с проверками клиентов и происхождения средств. Часто это разные вендоры, сведенные в одну риск-панель.
Как пользоваться страницей
Фильтруйте по GEO и вертикали: гемблингу или дейтингу нужны настроенные модели. Опубликованные цены — во вкладке «Предложения»; нужен конкретный источник данных — оставьте запрос.
С чего начать
Соберите статистику отказов, чарджбэков и подтвержденного фрода по методам и странам за несколько месяцев. С этими данными проще сравнить вендоров на тестовом периоде и понять, какой выигрыш в апруве и потерях реален именно для вашего трафика.