Антифрод и риск-скоринг
Фрод-мониторинг и скоринг транзакций.
Castle
Castle — API-платформа обнаружения захвата аккаунтов (ATO), ботов, мультиаккаунтинга и подозрительных транзакций в реальном времени. Основана в 2015 году…
Darwinium
Darwinium — платформа непрерывной защиты пользовательского пути и антифрода на уровне CDN и edge с поведенческой биометрией. Офисы находятся в Сан-Франциско…
BioCatch
BioCatch — поставщик поведенческой биометрии (behavioural biometrics), выявляющий захват аккаунтов, дропов (money mules) и социальную инженерию. Компания…
LexisNexis ThreatMetrix
LexisNexis ThreatMetrix — глобальная сеть цифровой идентификации и скоринга устройств Digital Identity Network, анализирующая миллиарды транзакций. Компания…
Fingerprint
Fingerprint — платформа идентификации устройств и браузеров через Device Intelligence API с заявленной точностью распознавания 99,5%. Основана в 2019 году…
ClearSale
ClearSale — антифрод-платформа, которая сочетает статистический AI-скоринг и команду аналитиков, чтобы повысить процент одобренных заказов в сложных регионах…
Kount
Kount — платформа предотвращения цифрового мошенничества и скоринга транзакций Kount 360 на базе сети Identity Trust Global Network. Основана в 2007 году…
Feedzai
Feedzai — облачная платформа RiskOps для предотвращения платёжного мошенничества, APP-скама и отмывания денег в реальном времени. Основана в 2011 году, офисы в…
Forter
Forter — платформа полностью автоматизированного принятия решений по антифроду в момент чекаута на основе графа из более чем 1,5 млрд цифровых идентичностей…
Mastercard Send / Mastercard Move
Mastercard Send / Mastercard Move — платформа Mastercard Move для мгновенных P2P-переводов и глобальных выплат, объединяющая Mastercard Send и Cross-Border…
Shieldpay
Shieldpay — escrow-провайдер и сервис защищённых платежей, основанный в Лондоне в 2016 году, с акцентом на британские юридические фирмы. Он объединяет escrow с…
Alloy
Alloy — платформа оркестрации антифрод- и риск-провайдеров, объединяющая более 200 источников данных о рисках и транзакциях в едином API. Основана в 2015 году…
Arkose Labs
Arkose Labs — платформа предотвращения автоматизированных атак, кардинга (card testing), скрейпинга и захвата аккаунтов. Основана в 2015 году в США, работает…
Accertify
Accertify — корпоративная платформа предотвращения платёжного фрода, защиты аккаунтов и управления диспутами, бывшее подразделение American Express. Находится…
Adyen
Adyen — нидерландская платёжная компания, основанная в 2006 году со штаб-квартирой в Амстердаме. Объединяет на одной платформе онлайн- и офлайн-платежи…
Cybersource
Cybersource — платёжный шлюз и платформа управления мошенничеством в семействе Visa, история с 1994 года, Фостер-Сити, Калифорния. Помимо обработки транзакций…
DECTA
DECTA — поставщик инфраструктуры процессинга, эмиссии карт и эквайринга, основан в 2015 году, работает из Лондона и Риги. Компания называет себя принципиальным…
PaymentCloud
PaymentCloud — американская компания, основанная в 2015 году в Лос-Анджелесе, которая открывает мерчантские счета для высокорисковых бизнесов и предоставляет…
Антифрод и риск-скоринг по странам
Связанные подразделы
Антифрод в платежах
Мошенничество бьет по мерчанту дважды: потерянный товар или услуга, а затем чарджбэки, штрафы и риск потерять эквайринг. Здесь собраны вендоры антифрод-систем и риск-скоринга для PSP, мерчантов, обменников и P2P-операторов.
Основные подходы
- Правила: лимиты частоты, проверки BIN и страны, черные списки, пороги сумм. Прозрачно и быстро меняется.
- ML-скоринг: оценка риска для каждой транзакции по поведению, истории и консорциумным данным.
- Устройство и поведение: отпечаток устройства, выявление эмуляторов и прокси, паттерны ввода.
- Аутентификация: 3DS2 и дополнительные проверки только для рискованных платежей, чтобы не терять конверсию.
- Ручная проверка: очереди кейсов, заметки аналитиков, связи между аккаунтами.
Как выбрать антифрод-систему
- Оценивает только карты или также APM, кошельки и P2P-переводы?
- Решение до авторизации или только мониторинг после?
- Доля ложных срабатываний и можно ли самим настраивать правила.
- Модель оплаты: за запрос, за одобренную транзакцию или фикс в месяц.
- Интеграция со шлюзом, кассой или оркестрацией.
- Берет ли вендор на себя часть риска (гарантия по чарджбэкам) и на каких условиях.
Фрод, чарджбэки и комплаенс
Антифрод пересекается с соседними задачами. Чарджбэк-менеджмент работает со спорами после платежа, а AML и KYT и KYC и KYB — с проверками клиентов и происхождения средств. Часто это разные вендоры, сведенные в одну риск-панель.
Как пользоваться страницей
Фильтруйте по GEO и вертикали: гемблингу или дейтингу нужны настроенные модели. Опубликованные цены — во вкладке «Предложения»; нужен конкретный источник данных — оставьте запрос.
С чего начать
Соберите статистику отказов, чарджбэков и подтвержденного фрода по методам и странам за несколько месяцев. С этими данными проще сравнить вендоров на тестовом периоде и понять, какой выигрыш в апруве и потерях реален именно для вашего трафика.