Право и комплаенс

Право и комплаенс для платежного бизнеса

Почти любому платежному бизнесу рано или поздно нужен юрист: выбрать юрисдикцию, получить лицензию, зарегистрировать компанию и открыть счет, написать AML-политики или вернуть замороженные средства. В разделе {count} юридических фирм, консультантов по лицензированию, корпоративных провайдеров и специалистов по комплаенсу, которые работают с PSP, EMI, обменниками, крипто-компаниями и high-risk мерчантами.

Подразделы

• Платежные лицензии — EMI, PI, MSB, money transmitter, лицензии платежного агрегатора.
• Крипто-лицензии (VASP) — регистрация VASP, CASP по MiCA, локальные крипто-режимы.
• Игорные лицензии — Кюрасао, Анжуан, Мальта, остров Мэн, Канаваке и другие.
• Регистрация компаний — инкорпорация, номинальный сервис, сопровождение.
• Аутсорс комплаенса — MLRO, AML-политики, аудит, отчетность регулятору.
• Бухгалтерия и аудит и споры и взыскание.

Как выбрать юрисдикцию

Универсально «самой дешевой» или «самой быстрой» лицензии нет. Стоимость и сроки зависят от требований к капиталу, местного присутствия (офис, сотрудники, директора-резиденты), загрузки регулятора и полноты заявки. Низкий порог входа может потом обернуться сложностями с банками и эквайерами. Просите консультантов сравнить: полную стоимость первого года с капиталом и персоналом, текущую нагрузку по комплаенсу, паспортизацию и доступ к рынкам, отношение местных банков и эквайеров к лицензии.

Популярные направления

• ЕС: Литва, Мальта, Кипр, Эстония, Польша, Чехия — лицензии EMI/PI и MiCA.
• Великобритания: авторизация FCA для платежей и регистрация крипто-бизнеса.
• ОАЭ и Дубай, Гонконг, Сингапур — региональные хабы со своими режимами.
• Северная Америка: регистрация MSB в Канаде, лицензии money transmitter в штатах США.
• Гемблинг: Кюрасао, Анжуан, Мальта, остров Мэн, Канаваке.

Страницы стран помогают сузить выбор: Великобритания, ОАЭ, Мальта, Литва, Кипр.

Как пользоваться страницей

Фильтруйте по стране и услуге, сравнивайте пакеты во вкладке «Предложения» и сочетайте юридическую работу с банками и EMI и KYC/AML-технологиями. Nominal hub не дает юридических консультаций — за услуги отвечает каждая фирма. Оставьте запрос, чтобы получить предложения.