Крипто-лицензии (VASP)

Лицензирование крипто-бизнеса

Обменники, кастодианы, OTC-дески, криптопроцессинг и провайдеры кошельков в большинстве развитых рынков подпадают под регулирование виртуальных активов. Здесь собраны юристы и консультанты по регистрации VASP, авторизации CASP по MiCA и другим крипто-лицензиям.

Основные режимы коротко

• ЕС — MiCA: провайдерам крипто-услуг нужна авторизация CASP от национального регулятора, после чего ее можно паспортизировать на весь ЕС. Национальные регистрации VASP заменяются в переходный период MiCA.
• Великобритания: регистрация крипто-бизнеса в FCA по правилам противодействия отмыванию, отдельные правила для рекламы.
• ОАЭ и Дубай: отдельные режимы для виртуальных активов в Дубае и свободных зонах, у каждого свой объем.
• Другие направления: Польша, Чехия, Литва, Эстония, Кипр, Швейцария, Гонконг, Сингапур, Канада (MSB с виртуальной валютой), Сальвадор, МФЦА в Казахстане.

Требования и сроки часто меняются — уточняйте актуальное положение у консультанта до планирования.

Что обычно нужно для заявки VASP или CASP

• Юрлицо с реальным управлением, часто местные директора и офис.
• AML/CFT-система, оценка рисков и назначенный MLRO — см. аутсорс комплаенса.
• KYT и проверка кошельков, процедуры Travel Rule.
• Правила хранения и защиты клиентских активов, политики IT-безопасности.
• По MiCA: требования к капиталу по видам услуг, корпоративное управление, white paper для части токенов.

Как выбрать консультанта

• Свежие заявки у того же регулятора.
• Помогает ли он с крипто-дружелюбными банками и регистрацией компании.
• Понятная структура оплаты и что будет, если регулятор попросит доработки.

Как пользоваться страницей

Фильтруйте по стране: Польша, Чехия, Литва, ОАЭ, Великобритания. Смежное: крипто-инфраструктура и криптопроцессинг. Nominal hub — каталог, а не юрист; оставьте запрос, чтобы получить предложения.