Антифрод и риск-скоринг
Фрод-мониторинг и скоринг транзакций.
Neutrino API
Neutrino API — универсальный набор микросервисных API, применяемых для платёжного антифрода. Сервис базируется в Новой Зеландии, ориентирован на весь мир и…
Telesign
Telesign — глобальная платформа телефонного риск-скоринга (Telesign Intelligence), обнаружения SIM-свопа и защиты от SMS-фрода (IRSF, искусственно завышенный…
Sentilink
Sentilink выявляет синтетические кражи личности и кражу реальных персональных данных; находится в Сан-Франциско. Основана в 2017 году бывшими руководителями…
TypingDNA
TypingDNA — проприетарный API поведенческой биометрии клавиатурного почерка (keystroke dynamics) для пассивной 2FA и предотвращения захвата аккаунтов. Основана…
Nethone (Know Your Users Profiler)
Nethone (Know Your Users Profiler) — специализированный модуль защиты платёжных шлюзов и касс от кардинга, перебора BIN-диапазонов и антидетект-браузеров…
ThreatMark
ThreatMark — европейская Behavioral Intelligence Platform для защиты онлайн-банкинга и платёжных порталов от вредоносного ПО, фишинга и захвата сессий…
Trustev
Trustev — платформа многофакторного скоринга транзакций в реальном времени по данным устройства, браузера, поведения и цифрового следа. Основана в 2012 году…
ValidiFI
ValidiFI — специализированная платформа скоринга банковских счетов и предотвращения мошенничества в платежах A2A и ACH на базе продуктов vAccount и vAuth…
Outseer
Outseer, ранее RSA Fraud and Risk Intelligence, поставляет риск-движок и продукты 3-D Secure, выросшие из бизнеса RSA Adaptive Authentication, для защиты…
SAS Fraud Management
SAS Fraud Management — индустриальная платформа потокового скоринга транзакций и предотвращения платёжного мошенничества на базе SAS Viya. Компания SAS…
Nethone
Nethone — платформа защиты от платёжного и аккаунтного фрода на основе глубокого профилирования устройств и поведения; компания называет этот подход Know Your…
Spur
Spur — поставщик данных об анонимизирующей инфраструктуре: резидентских прокси, мобильных прокси, VPN и ботнетов. Основана в 2017 году, расположена в Орландо…
Scamalytics
Scamalytics — лондонская платформа скоринга IP-адресов (IP Fraud Risk API), применяемая также для выявления романтического скама, прокси-сетей и мошеннических…
Trustfull
Trustfull — европейская платформа риск-скоринга на основе открытых цифровых сигналов (OSINT): телефон, email, IP, домен, устройство и браузер. Основана в 2020…
Taktile
Taktile — платформа автоматизированного принятия решений по рискам и антифроду с песочницей бэктестирования и маркетплейсом данных. Основана в 2020 году…
Socure
Socure — платформа ИИ-скоринга рисков, которая выявляет синтетический фрод идентичности и проверяет первое лицо. Основана в 2012 году, штаб-квартира — в…
Ravelin
Ravelin — европейская ML-платформа для предотвращения платёжного мошенничества, злоупотреблений промокодами и возвратами, а также оптимизации 3DS2. Основана в…
Spec
Spec — антифрод-платформа оркестрации безопасности, которая анализирует весь сетевой трафик без встраивания кода в приложение. Компания основана в 2020 году…
Ближайшие события: Антифрод и риск-скоринг
Все ближайшие событияАнтифрод и риск-скоринг по странам
Связанные подразделы
Антифрод в платежах
Мошенничество бьет по мерчанту дважды: потерянный товар или услуга, а затем чарджбэки, штрафы и риск потерять эквайринг. Здесь собраны вендоры антифрод-систем и риск-скоринга для PSP, мерчантов, обменников и P2P-операторов.
Основные подходы
- Правила: лимиты частоты, проверки BIN и страны, черные списки, пороги сумм. Прозрачно и быстро меняется.
- ML-скоринг: оценка риска для каждой транзакции по поведению, истории и консорциумным данным.
- Устройство и поведение: отпечаток устройства, выявление эмуляторов и прокси, паттерны ввода.
- Аутентификация: 3DS2 и дополнительные проверки только для рискованных платежей, чтобы не терять конверсию.
- Ручная проверка: очереди кейсов, заметки аналитиков, связи между аккаунтами.
Как выбрать антифрод-систему
- Оценивает только карты или также APM, кошельки и P2P-переводы?
- Решение до авторизации или только мониторинг после?
- Доля ложных срабатываний и можно ли самим настраивать правила.
- Модель оплаты: за запрос, за одобренную транзакцию или фикс в месяц.
- Интеграция со шлюзом, кассой или оркестрацией.
- Берет ли вендор на себя часть риска (гарантия по чарджбэкам) и на каких условиях.
Фрод, чарджбэки и комплаенс
Антифрод пересекается с соседними задачами. Чарджбэк-менеджмент работает со спорами после платежа, а AML и KYT и KYC и KYB — с проверками клиентов и происхождения средств. Часто это разные вендоры, сведенные в одну риск-панель.
Как пользоваться страницей
Фильтруйте по GEO и вертикали: гемблингу или дейтингу нужны настроенные модели. Опубликованные цены — во вкладке «Предложения»; нужен конкретный источник данных — оставьте запрос.
С чего начать
Соберите статистику отказов, чарджбэков и подтвержденного фрода по методам и странам за несколько месяцев. С этими данными проще сравнить вендоров на тестовом периоде и понять, какой выигрыш в апруве и потерях реален именно для вашего трафика.