ValidiFI

ValidiFI — специализированная платформа скоринга банковских счетов и предотвращения мошенничества в платежах A2A и ACH на базе продуктов vAccount и vAuth. Основана в 2015 году, работает в США, рядом со штаб-квартирой упоминается Форт-Лодердейл, Флорида.

Продукты Компания называет Bank Account Validation, ACH Payment Risk Scoring, Account Ownership Verification и Fraud Consortium. Перед списанием плательщика можно проверить, существует ли счёт, кому он принадлежит и насколько рискован платёж с него; цель — сократить возвраты и потери от мошенничества по ACH.

Данные ValidiFI заявляет, что располагает крупнейшей базой данных о поведении и надёжности банковских счетов в США. Скоринг опирается на историю самого счёта, а не только на карточные или устройственные сигналы.

Клиенты и цена Целевые вертикали — PSP, кредитование, автофинансирование, buy now pay later и финтех. География — США. Доступ предоставляется по API-подписке с оплатой по объёму проверок, поэтому ожидаемый месячный объём — главный параметр для расчёта стоимости.