Банки и EMI

Банки для платежной индустрии

Платежным компаниям банки нужны в двух ролях: как партнеры, которые спонсируют карточные программы или дают эквайринг, и как поставщики счетов для клиентских и операционных средств. PSP, обменникам и high-risk мерчантам получить и то и другое непросто. В разделе {count} банков, электронных денежных институтов (EMI) и BaaS-платформ, которые заявляют работу с таким бизнесом.

Подразделы

• Банки-эквайеры — эквайринг для PSP и мерчантов, включая high-risk.
• Счета для бизнеса — расчетные счета с SEPA и SWIFT.
• EMI и платежные институты — IBAN-счета, мультивалютные кошельки, safeguarding.
• Крипто-дружелюбные банки — для обменников, OTC и крипто-компаний.
• BIN-спонсоры и BaaS — спонсорство выпуска карт и банковская инфраструктура как сервис.

Банк или EMI?

Банк может кредитовать и обычно дает страхование вкладов; EMI не кредитует, хранит деньги клиентов на safeguarding-счетах и, как правило, быстрее открывает счет онлайн. Многие платежные компании держат оба: EMI для ежедневных платежей и виртуальных IBAN, банк — для крупных остатков и доверия партнеров.

На что смотреть при подаче

• Риск-аппетит: какие отрасли и страны регистрации принимаются.
• Онбординг: документы, подтверждение происхождения средств, ожидаемый оборот, сроки.
• Платежные рельсы: SEPA, SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, локальные системы; валюты.
• Стоимость: обслуживание, переводы, маржа на конвертацию, неснижаемый остаток.
• Стабильность: были ли массовые закрытия счетов в вашем сегменте, срок уведомления.

По странам

Страницы стран сужают выбор: банки в Великобритании, Литве, ОАЭ, Сингапуре. Подходящая юрисдикция часто зависит от лицензии — см. платежные лицензии и регистрацию компаний.

Nominal hub — каталог, а не посредник: решение об открытии счета принимает каждый банк сам. Условия — во вкладке «Предложения», или оставьте запрос с описанием бизнеса.