Счета для бизнеса

Расчетные счета для платежных компаний

Любому PSP, обменнику, P2P-провайдеру и онлайн-мерчанту нужен счет для расчетов, оплаты подрядчиков и оборотных средств. Обычные банки часто отказывают таким компаниям или закрывают счета при пересмотре рисков. Здесь собраны банки и институты, которые открывают счета для бизнеса платежным компаниям, в том числе нерезидентам и офшорным структурам.

Что обычно требуют

• Корпоративные документы, KYC директоров и акционеров, декларации UBO.
• Бизнес-план или описание потоков: кто платит вам, кому платите вы, ожидаемый месячный оборот.
• Происхождение средств и капитала владельцев.
• Лицензию или юридическое заключение, если деятельность регулируется (см. платежные лицензии).
• Иногда — присутствие в стране: офис, директор или сотрудники.

Что сравнивать

• Мультивалютность: EUR, USD, GBP и локальные валюты в одном счете; маржа на конвертацию.
• Платежные рельсы: SEPA и SEPA Instant, SWIFT с корреспондентами, Faster Payments, ACH.
• Виртуальные IBAN для разделения клиентов или мерчантов.
• API для автоматических выплат и сверки.
• Тарифы: открытие, обслуживание, переводы, неснижаемый остаток.
• Карты для расходов или как продукт для выплат.

Банк или EMI для текущих операций

EMI обычно открывается быстрее и лучше работает с мгновенными платежами; банк дает шире корреспондентскую сеть, большие лимиты и кредиты. Если вы работаете с криптой, начните с крипто-дружелюбных банков — многие традиционные банки такие потоки ограничивают.

По странам

Частые юрисдикции: Литва, Великобритания, ОАЭ, Гонконг, Сингапур. Счет обычно следует за компанией, поэтому планируйте его вместе с регистрацией компании.

Решение об открытии принимает каждое учреждение. Условия — во вкладке «Предложения», или оставьте запрос.

Держите запасной счет в другом учреждении: при закрытии основного это сохранит расчеты с мерчантами и подрядчиками.