Крипто-дружелюбные банки

Банковское обслуживание крипто-бизнеса

Обменникам, OTC-дескам, криптопроцессингу и токен-проектам рано или поздно нужны фиатные рельсы — платить зарплаты, принимать деньги клиентов, рассчитываться с поставщиками ликвидности. Многие банки до сих пор ограничивают счета, связанные с криптоплатформами. Здесь собраны крипто-дружелюбные банки и учреждения, которые заявляют работу с крипто-компаниями.

Что значит «крипто-френдли»

Диапазон широкий. Одни банки лишь допускают редкие переводы с регулируемых бирж на обычный бизнес-счет. Другие дают отдельные услуги для VASP: счета клиентских средств, высокие лимиты, мгновенные расчеты между клиентами, связь с эмитентами стейблкоинов. Перед подачей уточните, какие именно потоки разрешены.

Чего обычно ждет банк

• Регистрацию или лицензию VASP/CASP, если она нужна для деятельности.
• Описанную AML-систему, MLRO и KYT-проверку входящих монет.
• Понятный список контрагентов: какие биржи, OTC и кошельки вы используете.
• Подтверждение происхождения криптоактивов основателей.
• Прогноз объемов и долю крипто-потоков.

Что сравнивать

• Валюты и рельсы: SEPA, SWIFT, Faster Payments, доступ к корреспондентам в USD.
• Можно ли держать клиентские средства (сегрегированные счета) или только операционные.
• Тарифы, неснижаемые остатки, плата за открытие.
• Насколько стабильной была крипто-политика банка.

Альтернативы

Если банк недоступен, может подойти EMI или провайдер счетов для бизнеса, лояльный к крипте. Для конвертации без своего банка — OTC-деск, обменники крипта-фиат и расчеты в стейблкоинах.

Страницы стран: Швейцария, ОАЭ, Сингапур. Смотрите вкладку «Предложения» и оставьте запрос при необходимости. Решение об открытии счета принимает банк.

Совет при подаче

Опишите потоки максимально конкретно: суммы, контрагентов, сети и долю крипты в обороте. Чем прозрачнее модель, тем выше шанс, что банк вообще рассмотрит заявку, и тем меньше вопросов будет после открытия счета.